Làm Thế Nào Bạn Có Thể Đối Mặt Với Thị Trường Gấu?

Giống như thủy triều, thị trường tài chính lúc lên lúc suy. Tất cả đều là một phần của chu kỳ tự nhiên của hệ thống tài chính vì không có thị trường giá lên nào có thể tồn tại mãi mãi. Thị trường giá xuống thường được định nghĩa là sự sụt giảm từ 20% trở lên của một chỉ số chứng khoán chính. Mặc dù chỉ số được sử dụng phổ biến nhất làm điểm chuẩn là S&P 500, nhưng các chỉ số khác bao gồm Nasdaq Composite cũng có thể được sử dụng. Thị trường giá xuống cũng có thể đề cập đến các công cụ ngoài cổ phiếu, như hàng hóa như vàng hoặc dầu, cũng có thể tham gia vào thị trường giá xuống.

Trong khi ít người ăn mừng xu hướng giảm – hầu hết các nhà đầu tư đều lạc quan – thị trường giá xuống cũng không bao giờ tồn tại vĩnh viễn. Mặc dù việc đối phó với thị trường giá xuống đòi hỏi các nhà đầu tư phải quản lý danh mục đầu tư của mình một cách khác nhau nhưng các nguyên tắc cơ bản vẫn giống nhau: đa dạng hóa, giảm thiểu rủi ro và tìm kiếm cơ hội.

Phòng ngừa rủi ro và đa dạng hóa

Nếu danh mục đầu tư của bạn chưa được đa dạng hóa thì có lẽ đã đến lúc bạn nên làm điều đó. Việc có một danh mục đầu tư đa dạng sẽ bảo vệ khoản đầu tư của bạn cả khi đi xuống và đi lên. Hãy xem xét việc sở hữu các quỹ chỉ số hoặc các khoản đầu tư đa dạng khác.

Các tài sản khác bạn có thể đa dạng hóa bao gồm tiền mặt, bất động sản và vàng. Tất nhiên, tất cả đều có ưu và nhược điểm riêng. Sự lựa chọn đa dạng hóa của bạn cũng nên tính đến mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Ví dụ, tiền mặt có thể mất giá cùng với lạm phát gia tăng, nhưng nó cũng là tài sản có tính thanh khoản cao nhất. Trong khi đó, vàng là một hàng rào chống lạm phát tương đối ổn định, nhưng lại có hiệu suất kém hơn so với cổ phiếu và trái phiếu trong lịch sử.

Một số tài sản cũng được biết là có mối tương quan. Ví dụ, kim loại quý có mối tương quan nghịch đảo trong lịch sử với thị trường chứng khoán trong khi đồng đô la Canada có mối tương quan với giá hàng hóa. Việc sở hữu cả hai mặt của tài sản có tương quan nghịch sẽ hạn chế tổn thất của bạn.

Tuy nhiên, nhà đầu tư cần lưu ý rằng các tài sản có tương quan âm thường chỉ có mối quan hệ ở mức độ nhẹ đến trung bình. Điều này có nghĩa là mặc dù hai tài sản có thể có mối tương quan nghịch nhưng nó không thể hoàn toàn đáng tin cậy như một công cụ phòng ngừa rủi ro.

Điều đó có nghĩa là có những công cụ và chiến lược có thể cung cấp các biện pháp phòng ngừa rủi ro mạnh mẽ hoặc hoàn hảo. Ví dụ: những thứ như quyền chọn mua hoặc nắm giữ một vị thế bán, cung cấp một biện pháp phòng ngừa hoàn hảo chống lại một vị thế mua cổ phiếu. Tuy nhiên, những chiến lược như thế này đi kèm với chi phí bổ sung (như phí bảo hiểm hoặc tiền lãi) tăng lên khi bạn duy trì phòng ngừa lâu hơn và thường chỉ được sử dụng trong những giai đoạn cực kỳ biến động. Nói chung, hàng rào càng tốt thì chi phí sẽ càng cao.

Có sẵn tiền mặt

Gần như không thể dự đoán chính xác thị trường giá xuống sẽ kéo dài bao lâu. Hãy đảm bảo dành đủ tiền mặt cho những nhu cầu thiết yếu và trường hợp khẩn cấp, đặc biệt khi các thị trường hoạt động kém kéo dài, báo hiệu sự suy thoái kinh tế.

Nếu bạn có tiền dư, việc “mua giá thấp” có thể rất hấp dẫn. Một lần nữa, thật khó để dự đoán đâu là đáy. Thay vào đó, hãy sử dụng các chiến lược như tính trung bình xuống.

Tìm kiếm cơ hội

Bắt đầu biên soạn danh sách tài sản mà bạn luôn muốn sở hữu và chờ đợi những tín hiệu phù hợp để mua với giá hời theo chiến lược giao dịch của bạn. Mặc dù luôn có nỗi lo sợ về một đợt sụp đổ sắp xảy ra nhưng thị trường giá xuống sẽ luôn kết thúc và những tài sản như cổ phiếu có nền tảng cơ bản mạnh mẽ sẽ chiếm ưu thế.

Một thị trường có xu hướng giảm cũng là lúc để bán khống. Tuy nhiên, việc bán khống rủi ro hơn so với việc đảm nhận vị thế mua và cũng nên được thực hiện bởi các nhà giao dịch có kinh nghiệm. Thực hành trên tài khoản demo, bắt đầu từ quy mô nhỏ và áp dụng quản lý rủi ro.

Giảm thiểu rủi ro của bạn

Cho dù đó là thị trường chứng khoán hay ngoại hối, bất kỳ xu hướng giảm giá lớn nào cũng sẽ có xu hướng lan rộng ra bên ngoài và gây ra biến động. Thị trường giá xuống là lúc bạn phải bước đi cẩn thận và giảm thiểu rủi ro. Giảm các vị thế đòn bẩy của bạn, áp dụng quản lý rủi ro và không bao giờ giao dịch theo cảm xúc.

Cách sử dụng tài nguyên của PU Prime để trở thành nhà giao dịch tốt hơn